Servizi di Investimento

Win, un nuovo modello di consulenza globale

Win è l'esclusivo servizio di consulenza per il Wealth Management nato dalla cultura e dalla storia di Banca del Fucino e ispirato ai principi della Direttiva MIFID 2, il regolamento europeo per la salvaguardia degli investitori.

MIFID 2 prevede la possibilità di adottare sia un modello di consulenza "tradizionale", sia un modello di consulenza indipendente, caratterizzata da:

  • l'impegno a proporre la più ampia gamma di asset class di investimento
  • il monitoraggio degli investimenti nel corso del tempo
  • il divieto per il consulente di ricevere provvigioni da chi emette prodotti d'investimento a fronte di una commissione di consulenza

Win consente la scelta tra i diversi modelli di consulenza:

Tradizionale per i livelli Prime e Advanced Scopri di più
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ispirata al concetto d'indipendenza
per il livello Exclusive
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Un servizio altamente personalizzato

Indipendentemente dal livello di consulenza scelto, il servizio Win garantisce costanti controlli di adeguatezza degli investimenti, sulla base del profilo di rischio definito in modo dettagliato e personalizzato per ogni cliente.

Definizione del profilo di rischio

Questionario cliente Elaborazione profilo di rischio

Attraverso un questionario sono approfondite le esigenze del cliente in relazione a:

  • esperienza e conoscenza del settore finanziario
  • obiettivi d'investimento
  • orizzonte temporale
  • situazione finanziaria attuale

Sulla base delle risposte al questionario, Win definisce il profilo delcliente su una scala di quattro livelli di propensione al rischio:

  • Alto
  • Medio
  • Medio Basso
  • Basso

La valutazione dell'adeguatezza: i controlli garantiti da Win

L'adeguatezza del portafoglio complessivo in relazione al profilo di rischio definito per il cliente viene costantemente monitorata sulla base dei seguenti parametri:

  • Rischio di mercato
    Verifica la congruenza del rischio del portafoglio con il profilo di rischio identificato in capo al cliente
  • Rischio di credito
    Analizza gli emittenti dei prodotti in portafoglio dal punto di vista del rischio e delle probabilità di default, mettendole in relazione con il profilo del cliente
  • Concentrazione massima
    Analizza la quota del patrimonio investita dal cliente per ogni singolo emittente
  • Complessità
    Misura la coerenza tra l'esperienza del cliente in ambito finanziario e la complessità dei prodotti in portafoglio
  • Orizzonte temporale
    Misura la coerenza tra l'orizzonte temporale relativo ai prodotti in portafoglio e gli obiettivi di investimento definiti dal profilo del cliente

 

 

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